この記事では、月例報告として2023年7月末地点のポートフォリオを公開します。
2023年7月末地点のポートフォリオ
| 資産項目 | 資産の種類 | 資産 |
| ウェルスナビ | ロボアドバイザー | 660,559円 |
| トラリピ | FX | 1,385,358円 |
| 保険 | 個人年金 | 372,450円 |
| スロット貯メダル | 現金 | 683,464円 |
| SBIハイブリット | 104,041円 | |
| コインチェック | 仮想通貨 | 115,196円 |
| 総資産 | 3,321,068円 |
ウェルスナビ(13ヶ月目)
投資にチャレンジするにあたり、何から手をつけていいか分かず色々と調べた結果、ロボアドバイザー分散投資をおこなうウェルスナビの存在を知り、様々な投資ブログやSNSなどで情報を集めました。
色々と賛否両論あるみたいですが、投資について分からない状態なら、投資についてある程度経験や知識を身に着けるまでは、AIに任せる投資をしても良いのではという結論にいたり、2022年7月に運用資金20万円でスタートし、毎月3万円の自動積立をしております。
| 運用資金 | 590,000円 |
| 利益 | 70,559円 |
| 資産 | 660,559円 |
| 利回り | 11.96% |
トラリピ(13ヶ月目)
2022年7月に運用資金20万で豪ドル/NZドルから始めました。
| 運用資金 | 1,400,556円 |
| 総確定損益 | 169,537円 |
| 預託証拠金 | 1,570,084円 |
| 有効証拠金(資産) | 1,385,358円 |
| 損益 | -15,198円 |
保険
2013年8月に日本生命の個人年金保険に加入し、毎月1万円(正確には9,999円)を積み立てております。
最初のうちは順調に積み立て出来ていたのですが、途中からスロットにどはまりして、貯金が底をついた時に契約貸付金に手を出してしまったので、積み立てが一時頓挫しました。
そこから立て直した結果、現在は契約貸付金額372,450円まで回復しました。
スロット(貯メダル)
僕は副業でスロット稼働する際は、再プレイ上限枚数までは貯メダルを使い、勝ってメダルが増えても基本的にすべて会員カードに貯メダルします。
スロットをやらない人からすると何を言っているか分からないと思いますが、僕が投資資金や交際費で予定よりお金が必要な場合は、パチンコ屋で貯メダルの一部を交換しています。
つまりパチンコ屋が銀行で普段はメダルで管理しています。ちなみに世間一般でいうところの貯金は1円もありません。僕の感覚は貯メダル=貯金となります。
現在、複数店舗で貯メダルしている会員カードがありますが、全部の貯メダルを現金換算すると、683,464円です。
SBIハイブリッド
今季の夏賞を全部預金。2024年1月から始まる新NISAをやるための資金104,401円。
NISA口座はSBI証券で開設済みであるが、一般NISAであるため現在はつみたてNISAに変更手続き中です。
NISA口座変更の理由は、
➀2023年までのNISAは2024年の新NISAと別枠で非課税期間が適用され、一般NISAは5年でつみたてNISAが20年であるため。
②新NISAは今の一般NISAとつみたてNISAを同時に使えるので、つみたてNISAに変更しても2024年から一般NISAも使える状態と変わらないため。それなら➀の理由を加味するとつみたてNISAに変更するのが吉と判断。
今後の予定は、
➀2023年9月～12月 つみたてNISAで運用開始。毎月2万5000円×4ヶ月投資予定。
②2024年1月～新NISA運用開始。投資額は未定。➀は非課税期間20年放置。
NISAは2022年にSBI証券で口座開設をして、投資資金が少ないのに一般NISAで申し込んでしまい、さらに何を買ったらいいかさっぱり分からず、結局放置しておりました。
今考えたらアホの極みしか言えませんが、現在NISA口座を開設していれば、2024年の新NISAにそのまま対応できるので、せめての救いなのかもしれません。
コインチェック(仮想通貨積立)
今月、コインチェックでビットコインの積み立ての手続きを実施し、2023年1月10日から毎月1万円(毎日333円の積み立て)の積み立てを開始します。
しかし、せっかくビットコインの口座を開設しても、1月まで待つのは時間とお金が勿体なかったので、先に2万円を入金し、コインチェックの販売所で約500円分のビットコインを毎日現金がなくなるまで手動で積み立てを開始していました。
ちなみに初めてビットコインを購入する時、間違えてビットコインキャッシュを購入してしまったため、画面上ではBCH500円と表示されています。
手動積立分(2万円)
2022年12月にビットコイン開始。自動積立開始(2023年1月10日)まで手動で毎日500円積立先行開始。
| 運用資金 | 20,000円 |
| 総資産 | 35,119円 |
| 損益 | 15,119円 |
| 利回り | 75.6% |
自動積立分
2023年1月から毎月10日に1万円を積み立て開始。
| 運用資金 | 70,000円 |
| 総資産 | 80,077円 |
| 損益 | 10,077円 |
| 利回り | 24.6% |
総資産
| 運用資金 | 90,000円 |
| 総資産 | 115,196円 |
| 損益 | 25,196円 |
| 利回り | 28.0% |
